Individuazione dell’adeguato profilo di investimento, definiti gli obiettivi di rendimento, l’orizzonte temporale e i parametri di rischio. Analisi di investimenti già in essere, (prodotti sottoscritti presso altri Istituti per valutare la qualità e l’efficienza);

Strumenti finanziari a disposizione:
C/C bancari, Conti deposito, Pronti contro termine e altri strumenti di liquidità- Gestioni patrimoniali standard e personalizzate PIR, Sicav e Fondi terzi Prodotti assicurativi ramo Vita I con gestione separata e Multi ramo

Comprensione delle esigenze dell’individuo e del suo nucleo famigliare

Valutazione di congruità tra obiettivi perseguiti e situazione patrimoniale in essere.

Elaborazione di un progetto patrimoniale coerente alle esigenze individuali e famigliari, ottimizzando la leva fiscale e identificando le soluzioni più appropriate per la protezione e la tutela dei propri cari.

Aggiornamento mensile di verifica tra obiettivi definiti e risultati conseguiti e almeno 4 visite di persona all’anno.

Strumenti finanziari a disposizione:
Polizze TCM
Polizze RAMO I con gestione separata
Unit linked RAMO III standard e Personalizzate
Polizze a rendita

Consulenza per valutazioni di acquisto, vendita o trasmissione ereditaria, nella più assoluta riservatezza. Assistenza nelle fasi di valutazione e/o negoziazione, individuando il canale più appropriato di vendita, date le esigenze temporali di realizzo. In collaborazione con professionisti del settore, consulenza fiscale e legale per donazioni, costituzione di Fondazioni, conferimento di collezioni in trust e costante aggiornamento sulla normativa vigente riguardante la circolazione delle opere d’arte. Agevolazioni con società terze per la assicurazione, il trasporto e la custodia in caveau degli oggetti riconducibili a beni da collezione (dipinti, gioielli, orologi, monete antiche, auto classiche..).

Strumenti normativi a disposizione:
Costituzione di posizioni fiduciarie
Trust
Art Funds

Collaborazione con esperti nazionali e internazionali in materia di consulenza legale, fiscale e societaria per determinare il miglior assetto fiscale di detenzione e trasmissione degli immobili.

Servizi dedicati per la gestione, valorizzazione e/o conferimento di patrimoni immobiliari in collaborazione con società di asset management specializzate nella strutturazione e gestione di fondi immobiliari.

Strumenti normativi a disposizione:
Posizione fiduciarie /Trust/ Fondo patrimoniale
Fondi immobiliari

Elaborazione di un piano di previdenza integrativo, distinto in 5 diverse tipologie di profili di investimento, al fine di mantenere il proprio tenore di vita nel tempo.

Soluzioni previdenziali specifiche dedicate a lavoratori dipendenti, lavoratori autonomi e liberi professionisti, percettori di altri redditi o prive di reddito (casalinghe, studenti, minori).

Strumenti finanziari a disposizione:
Fondi pensione aperti individuali
Piani Individuali Pensionistici

Analisi e valutazione delle diverse modalità di trasferimento del patrimonio individuale, nel rispetto delle volontà del disponente e dei diritti dei legittimari e delle persone care, ottimizzando l’impatto fiscale.

Strumenti finanziari e normativi a disposizione:
Soluzioni assicurative dedicate
Posizioni fiduciare
Patto di Famiglia